Como está a operação hoje: produção, conversão de cotações em apólices e ativação dos canais. Use o filtro de período para comparar.

A esteira das demandas, fase a fase. Arraste o card ou use as setas para mover. Clique no card para abrir o atendimento.

Abertura de uma nova demanda. Preencha o que o canal já tem — seguradora, proposta e prêmio final entram depois, no card.

O que a CNX deve a cada canal. O repasse nasce quando a comissão entra e é pago em remessa mensal — nunca duas vezes.

Acompanhamento dos avisos de sinistro, do registro à resolução. Canais e assessores veem apenas os sinistros dos próprios clientes.

O que cada seguradora ainda deve à CNX e o que já entrou. Ao baixar uma comissão, o repasse do canal é gerado automaticamente.

Cadastre os assessores da sua assessoria. Cada um recebe um e-mail de primeiro acesso e passa a enxergar apenas os clientes que ele mesmo trouxer — você continua vendo tudo do canal.

O caminho do dinheiro em quatro perguntas: o que o cliente pagou, o que a seguradora repassou, o que ela ainda deve — e o que segue preso em parcela em aberto. Entrada e saída respeitam o período; dívida é estoque e nunca é recortada.

Parcelas que venceram ontem e as que ficaram para trás sem baixa. Para cada uma, uma resposta só: pago, não pago ou prorrogado. O que entrou pela carga da carteira e ainda não foi conferido fica guardado atrás do contador para não enterrar o time.

Produzido é o card que entrou em Apólice Emitida. Prêmio líquido, comissão bruta e líquida do período — e, embaixo, o que a seguradora deveria ter pago e ainda não pagou.

A parcela que venceu vira trabalho: cada card tem fase, responsável, promessa e histórico. A fila se alimenta do vencimento e se fecha sozinha quando o cliente paga. Parcela da carga ainda não conferida fica de fora.

Clique num card para anotar o contato, trocar a fase ou combinar a data de pagamento. O aviso automático ao cliente, ao canal e ao segurado já tem lugar reservado em cada fase do catálogo — nada é enviado enquanto ninguém ligar.

O caminho do dinheiro: um arquivo por crédito na conta. A seguradora manda o relatório, o sistema acha as parcelas e a baixa sai em lote — com o imposto retido na fonte, quando houver.

Vencimento de cada parcela do prêmio — é daqui que sai a cobrança do cliente. Parcelas vindas da carga ficam fora do alarme até serem conferidas.

Monte o relatório escolhendo campos e filtros. CPF e CNPJ não são disponibilizados, por decisão interna.

Cotação simultânea em várias seguradoras por integração. Ainda não está em operação — a página explica o que falta.

Uma linha por verificação automática. Enquanto estiver tudo verde, a vigilância está viva e nada essencial saiu do lugar. Só gestão e CTO enxergam esta tela.

Os documentos aceitos pelos usuários, o registro de quem aceitou e como a plataforma trata os dados.

Regras que disparam sozinhas quando um card muda de fase, e os relatórios enviados por e-mail. Só gestão e CTO alteram.

O disparo real (e-mail via Resend, WhatsApp/SMS via Twilio) será plugado na Edge Function em 25/08 — hoje as mensagens já são geradas e enfileiradas automaticamente a cada movimento do Kanban, com template preenchido.

Os modelos de questionário de risco por ramo, do jeito que o time preenche na cotação.

Tudo do ramo em um lugar só: nome, categoria, se aparece na cotação, os rótulos das duas partes da apólice e as médias de referência. Um ramo que ainda não existe se inclui aqui, no botão Incluir ramo — não é preciso abrir uma cotação para isso.

Desligar um ramo não apaga nada: os cards e as apólices que já usam aquele ramo continuam intactos, ele só deixa de aparecer para quem pede cotação. Renomear, por outro lado, arrasta o nome em todos os cards, apólices, pendências e sinistros de uma vez — o sistema diz quantas linhas mudaram.

Toda a carteira da CNX. Clique em Editar para corrigir dados da apólice, lançar parcelas ou registrar um endosso de cancelamento.

Apólices que o time deu como emitidas mas que ainda estão sem número. Enquanto o número não entra, a comissão fica em risco.

Material de apoio sobre os produtos que a CNX distribui.

Metas do ano por setor e por cargo, com o realizado calculado direto da base. Abaixo, sugestões de indicadores para a operação.

Metas ajustáveis anualmente por setor e cargo pela gestão. Realizado calculado do próprio banco (demandas, emissões, financeiro) — indicadores sem fonte ainda exibem 0 até os módulos correspondentes entrarem.

Rentabilidade por seguradora (prêmio gerado × indenizações pagas)

Prêmio gerado = soma das parcelas por seguradora (dado real, conforme parcelamento). Indenizações = soma de "Valor indenizado" registrado nos sinistros. Sinistralidade = indenizações ÷ prêmio.

Taxa de renovação (últimos 12 meses)

Renovável = apólice emitida cujo vencimento já passou. Renovada = o card de Renovação (automático ou manual) chegou até Apólice Emitida. Meta editável por ano — ver campo "Sinistros resolvidos"... use o botão "＋ Definir meta" acima com indicador "Taxa de renovação".

Canais, assessores, seguradoras e o catálogo de ramos. É daqui que saem as regras de repasse usadas no financeiro.